Ответственность за мошенничество с материнским капиталом

Наше государство всевозможными способами старается оказывать поддержку семьям, чтобы создавать для них достойные условия проживания. Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей. Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег.

Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом. Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей.

Получение данной помощи возможно, только если со стороны государства отсутствует другая материальная поддержка семье. Предоставляется она с 2007 года всем родителям, имеющим российское гражданство.

Право на получение материнского капитала имеют:

1. отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
2. женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
3. мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
4. родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

1. строительства нового дома;
2. погашения ипотечного займа.
3. улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;

Маткапитал поможет, если банки отказываются выдавать семьям кредит на квартиру из-за недостаточного уровня доходов или нехватки средств на первичный взнос. С помощью этих денег можно оплатить:

1. долг и проценты по ипотеке;
2. первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;
3. единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.

Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление.

Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

1. на образовательные услуги;
2. проживание во время обучения.
3. на услуги детского сада или других учреждений;

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс.

рублей до 453 тыс. рублей. Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества. Владельцы сертификатов пытаются различными махинациями обмануть государство, не подозревая об уголовном наказании.

Мошенничество с материнским капиталом: наказание в 2023 году

Наше государство всевозможными способами старается оказывать поддержку семьям, чтобы создавать для них достойные условия проживания. Различные социальные программы призваны поощрить рождаемость детей.

Одной из них является материнский капитал, который представляет собой достаточно большую сумму денег. Это послужило причиной появления множества способов мошенничества с материнским капиталом.

Семейный капитал – это материальная поддержка семьям, в которой воспитывается двое и более детей. Раньше какую-то часть денег родители могли получить наличными до 20 тыс.

рублей, например за компенсацию на строительство дома.

В 2023 году эта норма не действует. Государство не выдает деньги родителям наличными. Они получают только специальный сертификат, который подается в ПФР, далее все расчеты осуществляются безналичным путем.

Право на получение материнского капитала имеют:

1. мужчины, имеющие гражданство РФ и усыновившие двух или более детей;
2. женщины, имеющие гражданство РФ и родившие двух или более детей;
3. отец, если мать детей лишили родительских прав или она умерла;
4. родители несовершеннолетнего ребенка или совершеннолетнего, если он обучается в высшем учебном заведении на очной форме, при отсутствии поддержки со стороны государства.

Эта материальная поддержка является целевой и предназначена для:

1. погашения ипотечного займа.
2. строительства нового дома;
3. улучшения жилищных условий в виде приобретения новой недвижимости или ремонта;

С помощью этих денег можно оплатить:

1. долг и проценты по ипотеке;
2. единовременную покупку недвижимости, при необходимости добавив собственные деньги.
3. первоначальный взнос при покупке дома или квартиры в кредит;

Денежные средства могут идти на нужды детей, такие как образование или оздоровление.

Кстати, материнский капитал можно потратить на любого ребенка в семье, а именно:

1. на образовательные услуги;
2. проживание во время обучения.
3. на услуги детского сада или других учреждений;

Размер капитала каждый год индексируется, его величина с 2007 года увеличилась с 250 тыс. рублей до 453 тыс. рублей. Так как эта сумма достаточно внушительна, возникает искушение придумывать различные способы мошенничества. Мошенничество может заключаться в том, что гражданин заведомо:

1. скрывает, что был лишен родительских прав.
2. предоставляет о себе или собственных детях недостоверные данные;
3. оформляет на себя чужого ребенка;

Перечень способов реализации данного пособия достаточно велик, что послужило причиной большого количества методов мошенничества.

К самым распространенным можно отнести:

1. должностные преступления.
2. ипотека;
3. получение его субъектами, не имеющими прав на материнский капитал;
4. обналичивание средств;

Использование этих способов мошенничества карается действующим законодательством на территории РФ.

Не стоит пытаться обмануть государство, так как судебная практика по этому вопросу достаточно обширная, наказания за такое нарушение закона не избежать.

Обналичивание материнского капитала в 2023 году — законно и незаконно

» Государственные власти осуществляют всестороннюю поддержку семействам, воспитывающим детей.Одним из разновидностей такой поддержки является помощь по материнскому капиталу.Средства предоставляются в виде эквивалентного денежного сертификата, выдаваемого с возможностью траты средств на потребности семейства, или ребенка. Большинство родителей пытается узнать легальные схемы обналичивания денег, что делает этот вопрос актуальным на сегодняшний день.Официальное право на оформление и пользование мат.капиталом предоставляется гражданам в виде федерального сертификата.Этот документ в обязательном порядке должен содержать печать ПФ РФ и обязательную подпись уполномоченного начальника данной структуры.Получение денег предоставляется семействам в виде ценных бумаг.

Такой сертификат позволяет его владельцу распоряжаться выделенной суммой государственных средств.Воспользоваться правами на трату средств может только гражданин, на которого оформлен сертификат, так как они выписываются личностно в именной форме.Размерность выплат на две тысячи восемнадцатый год составляет 453000 рублей. Однако данную сумму в России не выводят в наличном виде.Трата материальной поддержки предполагается исключительно на потребности граждан, которые предусмотрены в федеральных законах.Обналичивание материнского капитала незаконно и приводит к ответственности за нарушение законодательства.

Причем под нее попадают и граждане, которые пытались получить деньги, и граждане (группы граждан, фирмы обналичивающие средства), предлагающие незаконное действие. Именно поэтому расчет осуществляется безналично, что помогает государству контролировать направленность потраченных средств.Предоставляемые из госбюджета средства требуется использовать на следующие потребности:

1. Погасить первый взнос за ипотеку;
2. Оплата образования ребенка;
3. Взнос в пенсионное накопление матери;
4. Покупка жилплощади с целью улучшения условий жилья;
5. Реконструкция и постройка жилых помещений;
6. Приобрести транспортное средство.
7. Ремонтные работы в жилье;

Трата средств должна осуществляться непосредственно на нужды малышка, на которого предоставляется МК. На стартовых этапах действия программы вовсе не было предусмотрена возможность забрать деньги, или их часть наличными.

Но в связи с тяжелой экономической ситуацией в стране, эти правила подверглись корректировке.С момента введения программы, государственные власти проводили индексацию каждый год, которая увеличивала материальные выплаты в зависимости от потребностей граждан и текущей инфляции.Это привело к тому, что сумма изменилась со стартовых 250000 тысяч рублей до 453000 тысяч в 2016 году, после чего индексация прекратилась.С того момента реальная ценность бумаг сократилась, так как ежегодная инфляция составляет двенадцать процентов.Учитывая эти факторы государственными властями, было решено выдавать владельцам материнского капитала фиксированную сумму на руки в размере двадцати тысяч рублей.Для получения

urist-consultant.ru

обучение, консультации, тренинги. Факт проведения этих работ определить будет практически невозможно, если после подписания акта и перечисления денег на счет частного предпринимателя пройдет месяц или два. Если находятся очевидцы, которые не подтверждают проделанные работы по утвержденному и подписанному акту, то по закону последует наказание.

Вывод денег через липовые ИП выгоден, так как ИП может распоряжаться денежными средствами со своего банковского счета в любом виде. Для инспекции его расходы являются целым составляющим, поэтому обналичивание средств для частного предпринимателя не составляет особую проблему. Основные риски:

• Если банком установлены ограничения на досрочную оплату ипотеки, есть риск применения к заемщику штрафных санкций.
• Если махинация имеет успех, семье придется отдельно потратиться на оплату процентов по кредиту.
• Большое количество участников схемы предполагает высокую стоимость оплаты их услуг.

Мошенники могут присвоить сумму субсидии целиком, тогда семья останется без жилья, без денег и с долгом по ипотеке, который придется выплачивать несколько лет.

На реконструкцию денег нет. Сделали сделку купли-продажу другого домика.Деньги перечислили, а сейчас ПФР подает в суд

«За нецелесообразное использование материнского капитала»

.через 4 месяца. а мы уже купили материалы на стройку…Как нам сейчас быть?

Если суд примет решение о возврате денег?

Подскажите пожалуйста, в случае если обманули обладательницу сертификата на материнский семейный капитал, обманным путем подписали фиктивный договор займа, договор купли продажи, после перечисления денежных средств ПФР в счет погашения займа, квартиру используемую для обналичивания продали, как квалифицировать действия виновных по ст.

Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском». Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители. Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды.

Часто владельцы сертификата бывают обмануты третьими лицами. Действия за которые предусмотрена уголовная ответственность

Что грозит за обналичивание материнского капитала согласно закону

> > > > Знать и понимать, что грозит за обналичивание материнского капитала, следует не только тем, кто собирается нарушать закон.

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает ихГосударство отводит вопросам разрешенного использования субсидии особое значение.

При этом варианты, где можно применить полученные из бюджета , не многочисленны.Родителям, по 256 ФЗ, позволено:

1. превратить его в пенсионные накопления мамы;
2. израсходовать на образование детей;
3. вложить средства в ремонт существующего жилого помещения;
4. использовать для реабилитации или социальной адаптации ребенка – инвалида.
5. за счет полученных денег приобрести или построить новое жилье;

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.Основные аргументы против запретов:

• Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.
• Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование.

  Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное , практически нереально, даже в отдаленных регионах.

• Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.

Стремясь избежать возможности траты средств получателями не по назначению, деньги наличными семье не выдаются.Пенсионный фонд:

1. вправе одобрить или запретить выплату, если условия не соответствуют закону или вызывают подозрения на мошенничество.
2. хранит причитающиеся бюджетные деньги у себя;
3. строго контролирует, куда намерены применить родители;

Ушлые граждане даже при существующих правовых ограничениях умудряются найти возможность обналичить семейный капитал.

Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском».Как показывает , на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители.

Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды.

Как обналичить жилищный сертификат

ГлавнаяМоя недвижимость ?

Существует, вернее, существовала схема, а может кто-то пользуется этой схемой и до сих пор. Суть этой схемы заключалась в следующем.

Покупатель, у которого вместо денег жилищный сертификат, не хочет покупать жилье, а хочет распорядиться деньгами. Вопрос как выдернуть деньги из ценной бумаги.

Ответ очень прост, каждый риэлтор сможет до этого додуматься это не говоря о юристах, для тех вообще все море по колено.

Схема, как обналичить жилищный сертификат, заключается в следующем: — покупатель, у которого жилищный сертификат, заранее договаривается с продавцом квартиры, который любезно под эту аферу подставляет свою квартиру.

Квартира, которая подставляется под обналичку жилищного сертификата обязательно должна подойти под заявленные требования, которые прописываются в жилищном сертификате.

После взаимной договоренности покупателя с продавцом, покупатель предоставляет в банк необходимые документы, в том числе и жилищный сертификат. Банк открывает два счета первый на имя продавца, а второй на имя покупателя. Подписывается и регистрируется договор купли продажи с указанием условий сделки.

Через неделю или две покупатель (тот, у кого был жилищный сертификат) получает свидетельство на купленную квартиру. После чего оба идут в банк, где покупатель пишет распоряжение на перевод денег на счет продавца.

Продавец пишет после получения денег расписку о получении денег. После чего нынешний владелец квартиры (которая находиться под обременением) идет в регистрационную палату и отдает им эту расписку.

После чего начинается процесс снятия обременения и через неделю или две наш покупатель с сертификатом получает свидетельство о праве собственности на квартиру уже без обременения. В период после того когда продавец получил деньги и до последней регистрации продавцу можно обратиться в регистрационную палату с заявлением о расторжении договора купли продажи. Тогда сделки не будет и хозяин квартиры так хозяином квартиры и останется.

Вот только покупатель при помощи этого хозяина квартиры (продавца) по их договоренности сможет обналичить жилищный сертификат. В результате имел ценную бумагу с определенным номиналом, а стал иметь деньги.

Внимание! Все выше описанное является незаконным и влечет за собой уголовную ответственность. Как законно обналичить жилищный сертификат, не нарушая закон? Вы проделываете все вышеописанные манипуляции за исключением следующего: В роли хозяина квартиры лучше использовать агентство недвижимости и за обналичку заплатить им некую сумму по договоренности.

Можете это проделать и самостоятельно вот только квартиру, которую Вы подставляете, придётся продать и продать обязательно, а точнее на эту квартиру должен быть покупатель.

В агентстве недвижимости это

Какое наказание предусмотрено за обналичивание материнского капитала

В 2006-2007 годах для стабилизации демографического вопроса в Российской Федерации правительством страны, в том числе с подачи Президента РФ, была реализована инициатива, направленная на финансовую поддержку семей, имеющих двух и более детей.

Руководствуясь благими намерениями, которые вот уже более 10-ти лет для некоторых граждан буквально являются средством спасения, руководство нашей страны, по сути, создало продуманный мотивационный рычаг давления, вынуждающий большинство жителей России задуматься о пополнение в семье.

Но всё ли так радужно, как может показаться на первый взгляд, стало ли в России легче ? Ответ прост: нет. С момента введения в 2007 году первых выплат материнский капитал (далее МК) из элемента финансовой поддержки деградировал в элемент финансовых махинаций, направленных на его незаконное обналичивание с целью преждевременной траты, отнюдь не на нужды детей.

А подробнее о том, какая ответственность ожидает виновных за данное нарушение закона, а также о том, почему эта инициатива вызывает столько критических вопросов, и пойдёт речь в настоящей статье. Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):

1. мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.
2. женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
3. женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;

Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав.

В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:

1. использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
2. проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
3. их направление на формирование пенсионного накопления матери;
4. погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
5. оплата жилья и коммунальных услуг в общежитиях учебного заведения;
6. приобретение помещения, имеющего статус жилого;
7. их направление на поддержку адаптации и последующей интеграции в общество детей-инвалидов;
8. их направление на образование детей:
   • оплата жилья и коммунальных услуг в общежитиях учебного заведения;
   • оплата обучения в платных учреждения, имеющих государственную аккредитацию.
9. оплата обучения в платных учреждения, имеющих государственную аккредитацию.
10. их направление на получение ежемесячных выплат.
11. их направление на улучшение жилищных условий:
    • приобретение помещения, имеющего статус жилого;
    • проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
    • погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
    • использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.

Конечно же, все вышеперечисленные

Мошеннические действия по отношению к средствам материнского капитала

Уже более десяти лет в нашей стране при рождении второго ребенка женщина получает специальный сертификат на достаточно крупную сумму. Однако потратить денежные средства можно на строго ограниченные цели, и далеко не всех родителей это устраивает. Вследствие этого осуществляются различные махинации с материнским капиталом.

Возможен обман самих получателей средств иными лицами. Поэтому нужно знать о всех применяемых мошеннических схемах, а также наказании, предусмотренном за них нормами Уголовного кодекса.Содержание статьи:Цели использования материнского капитала законом строго ограничены.

Снимать наличные деньги запрещено, предусмотрено лишь перечисление средств на счет заинтересованного лица (продавца, исполнителя услуг, Пенсионного фонда). Социальную выплату можно направить на:

1. учебу детей;
2. покупку или строительство жилья;
3. пенсию матери;
4. реабилитацию ребенка, имеющего инвалидность.

Данный список является закрытым.

Потратить деньги на иные цели запрещено законом. Но далеко не всех родителей устраивает такая ситуация. Одни не нуждаются в покупке новой квартиры, другим нет необходимости обучать ребенка за деньги.

У людей возникает желание получить деньги сразу наличными и потратить их по своему усмотрению.

Таким образом, рождаются схемы обмана. Мошенничество с материнским капиталом также привлекает множество криминальных элементов, предлагающих владельцам сертификатов обналичить денежные средства.

Рассмотрим наиболее распространенные способы снятия социальных выплат.Данные схемы практикуют как сами владельцы сертификата, так и посторонние лица. В случае, когда мать самостоятельно решает незаконно завладеть деньгами, применяется, как правило, следующая схема: с близкими родственниками (зачастую, с которыми проживают молодые родители) заключается договор купли-продажи их жилья, как полностью, так и доли. Нередко цена за квартиру указывается равной размеру семейного капитала.Затем все документы передаются в Пенсионный фонд, который перечисляет деньги на счет продавца.

Тот, после получения средств, снимает их и передает владельцу сертификата.Фактически продавец после сделки остается проживать в купленном на социальную выплату квартире или доме.

Улучшения жилищных условий семьи не происходит.

Это является нецелевым использованием средств маткапитала.В настоящее время можно встретить множество объявлений, расклеенных в общественных местах или размещенных в Интернете, где предлагается помощь в обналичивании маткапитала.

Это могут быть как юридические лица (например, риелторские агентства), так и отдельные специалисты, работающие в качестве индивидуальных предпринимателей.Разрабатываются различные способы обналичивания средств, где роль владельца сертификата минимальна. Например, он передает документ мошенникам, оформляет на них доверенность и получает определенную сумму.

Как правило, она составляет всего 20-30

Нецелевое использование материнского капитала ответственность

› Семейный или материнский капитал является мерой особой государственной поддержки населению, основной задачей которого является улучшение демографических показателей нашей страны. Многие граждане имеют возможность воспользоваться данной программой, при этом улучшив условия своего проживания или предоставив своим детям возможность учиться. Поскольку указанные меры поддержки явились плодотворными, и нашли множество положительных откликов людей, программа в 2023 году опять была продлена до 2023 года.

Отследить становление, изменение и применением законодательства о мат. капитале наиболее полно можно при анализе правоприменительной практики. В своем Постановлении по спорам о материнском капитале за 2023 и 2023 годы ВС РФ определил следующие направления судебной практики по делам указанной категории:

1. жилое помещение, приобретаемое с участием средств МСК, должно отвечать всем установленным законом требованиям, в том числе санитарно-техническим, при этом отсутствие решения ОМС о признании такого помещения непригодным к проживанию не может служить безусловным основанием для автоматического его признания соответствующим нормам;
2. дети и родители являются равноправными собственниками жилья, купленными на деньги МСК, такое жилье находится в их общей долевой собственности;
3. дети, в отношении которых родители лишены прав, либо в отношении которых отменено усыновление (удочерение) не учитываются при определении наличия права на мат. капитал;
4. основанием появления права на гос. поддержку является рождение 2 и последующих детей живыми;
5. распоряжение средствами МСК до трехлетия ребенка возможно только при получении займа или кредита (в том числе ипотечного);
6. лица, получившие безналичный займ на приобретение (строительство) жилья после июня 2013г., обязаны подтвердить его документально, чтобы получить меры поддержки государства, связанные с выдачей сертификата МСК;
7. средства МСК могут быть выплачены учреждениям с государственной аккредитацией по предоставляемым образовательным программам.
8. если размер приобретенной в жилом помещении доли позволяет выделить ее в отдельное помещение – это признается улучшением жилья;
9. право на получение средств МСК возникает только при условии наличия российского гражданства, как у родителя, так и у несовершеннолетнего;

Как показывает обзор практики применения норм по реализации права на МСК, утвержденный Президиумом ВС РФ в 2023 году, выдача средств мат.

капитала контролируется в первую очередь Пенсионным фондом РФ при принятии решений по заявлениям граждан о выдаче соответствующих распоряжений. Но это не лишает владельца сертификата, при принятии ПФР отрицательного решения по его обращению, права обжалования в судебном порядке.

Они могут включать в себя следующие манипуляции:

1. представление в гос. органы подложных или поддельных документов, а также документов с истекшим сроком действия;
2. подача недостоверной информации в пенсионные органы;

Что грозит за обналичку материнского капитала?

Бесплатная консультация по телефону: +7(499)495-49-41 Содержание Материнский капитал – мера, безусловно, полезная. Благодаря ему многие семьи смогли приобрести жилье и выучить детей. В Госдуме и в ближних к ней кругах постоянно ведутся споры о необходимости продления программы на больший срок, чем это было изначально предусмотрено законом №256-ФЗ от 29.12.06 г.

Тем не менее у представителей власти есть немало оснований для раздумий. Властьимущие не скрывают – одним из главных стоп-факторов, тормозящих пролонгацию программы, являются махинации и мошенничество с материнским капиталом.

На сегодняшний день 80-90% преступлений, квалифицируемых по статье 159.2 “Мошенничество при получении выплат”, касаются незаконного получения и использования средств материнского капитала. Если вы когда-либо задумывались над тем, чтобы получить 453 тыс. руб. (размер МК в 2015 году) наличными, вам будет полезно почитать о судьбе тех, кто это уже попробовал.

Что можно делать с материнским капиталом, мы думаем, и так все знают. А вот чего делать нельзя:

1. нельзя вступать в сговор с третьими лицами с целью обналичивания МК, фальсификации документов и сведений;
2. и др. действия, не согласующиеся с нормами закона №256 и иными взаимосвязанными нормативно-правовыми актами.
3. нельзя намеренно скрывать информацию от сотрудников ПФ, которая отменяет право вашей семьи на получение МК;
4. нельзя предоставлять заведомо ложные сведения о себе и своей семье при подаче заявления в ПФР;
5. нельзя предоставлять фальшивые, недействительные, подложные документы при получении и распоряжении МК;
6. нельзя приобретать жилье, не предназначенное для проживания;
7. нельзя намеренно завышать цену на приобретаемое за счет средств субсидии жилье;

Описанное выше – прямой путь к возбуждению уголовного дела по статье 159.2 УК РФ в отношении владельца сертификата. Не важно, как много людей участвовало в противоправном деянии, владелец сертификата будет нести вместе с ними солидарную ответственность.

Запомните, даже если вы ничего не делали сами, во всех случаях мошенничества с материнским капиталом приговор выносится в пользу государства.

1. предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
2. сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
3. при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем – лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.

Почему-то принято считать, если человек никого не убивал и ничего ни у кого не крал, то в суде ему будет назначено минимальное наказание.

Материнский капитал: обналичивание незаконно

» »

Право на получение материнского капитала наступает с момента рождения или усыновления второго ребенка, который является гражданином России. Закон вступил в действие в 2007 году.

Обратиться с заявлением на выдачу сертификата можно в любом регионе Российской Федерации, независимо от прописки, отцовства и наличия зарегистрированного брака.

Если при рождении второго ребенка данное право не было реализовано и капитал не получен, то сертификат выдается на третьего или последующего. При рождении двойни или тройни ситуация не меняется – сертификат выдается только один раз. Любые махинации с материнским капиталом недопустимы и влекут за собой уголовную ответственность.

Закон устанавливает точный перечень лиц, имеющих право на получение государственной поддержки и порядок его выдачи. Решения о предоставлении сертификата принимает Пенсионный фонд РФ.

Законное применение этой льготы строго ограничено:

1. Материнский капитал может расходоваться на улучшение жилищных условий: выплата ипотечного кредита, покупка жилой площади.
2. Материнский капитал может расходоваться на формирование накопительной части пенсии мамы.
3. Материнский капитал может расходоваться на оплату обучения и содержания любого ребенка из семьи в образовательном учреждении Российской Федерации.

В случае вложения всей суммы в Пенсионный фонд РФ, она возвращаются владелице в виде срочных выплат. Продолжительность определяется самим гражданином, но не должна быть менее 10 лет.

После смерти гражданина материнский капитал выплачивается его правопреемникам.

Некоторые банки предлагают владельцам материнского капитала специальные вклады с высокими процентными ставками. В этом случае средства зачисляются на депозит, и такие решения также не противоречат законодательству.

С принятием Федерального закона, предусматривающего дополнительную финансовую поддержку семей с детьми, появились и новая практика преступлений – мошенничество с материнским капиталом.

Эти дела связаны с попытками обналичить сумму, что Законом не предусмотрено.

В целом же, механизм реализации права не совершенен, и нечистые на руку дельцы не преминули этим воспользоваться в своих интересах. Средства массовой информации и даже периодические издания пестрят объявлениями, предлагающими обналичить материнский капитал.

Как показывает судебная практика по таким делам, в большинстве случаев семья приобретает в собственность жилье, в котором невозможно жить постоянно. В дополнение люди теряют часть средств, а иногда еще и вынуждены выплачивать огромные проценты по кредитам.

Такие дела часто поступают на рассмотрение в судебные инстанции.

Как показывает практика по материнскому капиталу, чаще всего дело обстоит так. Семья, имеющая право использования материнского капитала, оформляет ипотечный кредит в банке с помощью каких-либо третьих лиц-посредников. После этого, риэлторская фирма, по

Что грозит за обналичку материнского капитала?

Какая ответственность наступает, если неправомерно использовать средства материнского капитала?

Как рассматриваются подобные дела в суде? Сегодня существует множество схем, в соответствии с которыми обладателям материнского капитала предлагают обналичить деньги, чтобы распорядиться ими по своему усмотрению, а не на предусмотренные законом цели. Такие схемы, при всем их многообразии, всегда являются мошенническими и не только создают риск неполучения средств или части средств обладателем материнского капитала, но и являются основанием для его привлечения к уголовной (ст.

159.2 УК РФ) и гражданско-правовой ответственности в виде обязанности вернуть полученные денежные средства в Пенсионный Фонд РФ (см., напр., Апелляционное определение Верховного суда Республики Тыва от 21.07.2015 по делу N 33-1051/2015). Наиболее распространен механизм обналичивания средств материнского капитала путем оформления мнимых сделок и фиктивных договоров, как правило, между близкими родственниками. Например, лицо, которое имеет законные основания для получения маткапитала, отчуждает недвижимость, где проживает вместе с семьей, по договору дарения, а затем, якобы в целях улучшения жилищных условий, подает заявление в Пенсионный Фонд РФ о распоряжении денежных средств с указанием счета получателя, своего родственника.

После этого по фиктивному договору купли-продажи приобретается недвижимость, ранее отчужденная по договору дарения, а лицо, которому поступили денежные средства из ПФР, возвращает их получателю материнского капитала (см.

Определение Верховного суда Карачаево-Черкесской Республики от 24 декабря 2012 года по делу N 33-776/12). о случае в Белгородской области, где, пытаясь обналичить средства МСК, женщина заключила с сомнительной организацией фиктивный договор займа на приобретение дома. Перечисленные Пенсионным фондом средства в счет погашения этого займа, организация обманным путем присвоила себе, что и стало причиной обращения владельца сертификата в правоохранительные органы.

Но уголовное дело было заведено не только на организацию, но и на женщину как соучастницу схемы обналичивания материнского капитала. Также известны случаи оформления фиктивных ипотеки, свидетельства о праве собственности, договора на проведение ремонтных работ в жилом помещении и оценки стоимости приобретенной недвижимости.

Мнимые и притворные сделки различают в соответствии с указаниями, содержащимися в п.п.

86-88 Постановления Пленума ВС РФ от 23 июня 2015 г.

N 25. Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст.

159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств.